Kara Para Aklamanın Önlenmesi
fleksbet.com [Fleksbet], kara para aklama ve terörün finansmanını önlemek için uygun sistemleri ve kontrolleri uygulamakla yükümlüdür. Bu sayfa, söz konusu yükümlülüklere uymak için geliştirdiğimiz prosedürleri özetler.
Kara para aklama nedir?
Kara para aklama; suç gelirlerinin ve bunların gerçek kökeninin ile mülkiyetinin, gelirlerin meşru görünmesi amacıyla değiştirildiği süreçtir.
Kara para aklamanın önlenmesi bizim için neden önemlidir?
Kara para aklamayı önleme (AML) rejimi, hizmetlerimizin suçlular tarafından kullanılmasını engellemek için tasarlanmıştır. AML rejimine göre kara para aklamayı tespit etme ve bildirme yükümlülükleri vardır. Bu yükümlülüklerin yerine getirilmemesi; cezai yaptırımlara, önemli para cezalarına ve itibar kaybına yol açabilir.
Yönetmelikler
Kara Para Aklama yönetmelikleri; bir kuruluşun, kuruluş genelinde kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı konularında güncel bilgi sahibi olmasını, uygun politika ve prosedürleri uygulamasını ve şüpheli raporları alacak şekilde aday gösterilmiş bir yetkiliye sahip olmasını gerektirir.
Bu çerçevede:
- Suç faaliyetlerinin ve kara para aklamanın önlenmesi ile terörizmin finansmanına ilişkin sürekli gelişen düzenlemeler nedeniyle şirketimiz AML yönerge ve prosedürlerini sıkı şekilde uygular.
- FleksBet müşterileri bir müşteri durum tespiti (DD / due diligence) sürecine ve kayıt tutma sürecine tabidir.
- Yinelenen / birden çok hesap: Bazı müşteriler harcamaları ayırmak için paralel hesap kullanmak ister. Buna bakılmaksızın lisans sahibi; aynı kişiye ait veya ait olabilecek “bağlantılı” hesapları tanımlayabilmeli ve ilişkilendirebilmelidir.
- Siyasi açıdan maruz kalan kişiler (PEP): Şirket; önemli bir kamu görevine sahip (veya önceki yıl içinde herhangi bir zamanda elinde bulundurmuş), kamu fonlarına erişimi olan veya nüfuz konumunda olan kişilerin kumar / bahis girişimlerine risk duyarlı bir temelde yanıt vermek için önlem alır.
PEP’ler; bu kişilerin kolayca tanımlanabilen aile üyelerini ve ortaklarını da kapsar. Kumarın değeri ve ölçeği ile müşterinin konumuna dayalı risk temelli bir yaklaşım uygulanır.
Müşterinizi tanıyın (KYC: Know Your Customer) politikası
FleksBet [Fleksbet], “Müşterilerinizi Tanıyın” (KYC) politikası gereğince para yatıran müşterilerinden şu bilgileri alır:
- Ad, soyad
- Doğum tarihi
- Adres ve vatandaşlık / kimlik numarası
Verilerin eksik olduğu veya hesap ayrıntılarıyla eşleşmediği durumlarda ek belgeler istenir. Bu belgeler arasında, bunlarla sınırlı olmamak üzere:
- Kimlik belgesi (pasaport, ehliyet, nüfus cüzdanı / kimlik kartı)
- Adres kanıtı (3 aydan eski olmayan hizmet faturası vb.)
- Ödeme belgesi / ödeme hesabı sahipliği kanıtı
Şirketimiz gerektiğinde fon / servet kaynağını kontrol ederek kara para aklamayı önleme ve sorumlu oyun düzenlemelerine uyar. Bu durumlarda ek fon / servet kaynağı belgeleri talep edilir.